28.10.2024 -
100 Jahre Sparen – wenn das kein Grund zum Feiern ist. Aktueller denn je suchen Kunden jenen Dreiklang aus Sicherheit, Performance und schneller Verfügbarkeit, der am erfolgversprechendsten ist. Wem gelingt die Kunst aus langfristigem Wertzuwachs?
Ende Oktober geht es wieder los. Es ist Zeit, ans Sparen zu denken, wenn wieder Millionen Spardosen geöffnet werden und der Inhalt dem Sparkonto gutgeschrieben wird. Mittlerweile ist diese Idee, die Millionen von Kindern das Prinzip des Sparens näherbringen soll, 100 Jahre alt.
In Mailand wurde am 31. Oktober 1924 der Weltspartag ins Leben gerufen. Eingeladen von der Cassa di Risparmio di Milano kamen hunderte Delegierte zusammen, um während des First International Thrift Congress eine neue Bank zu gründen, die heute als World Savings and Retail Banking Institute bekannt ist.
Viel wichtiger als der Kongress war der Schlusstag der Konferenz. Dort wurde erstmals zum Sparen aufgerufen und herausgekommen ist eine Tradition, die nun 100 Jahre alt wird.
Das Sparen hat sich in den vergangenen 100 Jahren deutlich geändert. Wo es früher klassischerweise Zinsen aufs Sparbuch gegeben hat, muss man sich heute mit einer komplexeren Szenerie auseinandersetzen.
Auf der Suche nach sicheren Renditen helfen klassische Sparformen nur bedingt. Einen Pferdefuß gibt es immer. Während Sparbücher zwar flexibel und das eingezahlte Geld relativ schnell verfügbar ist, lassen die Zinsen heute zu wünschen übrig. Alternativen wie Festgeld oder Wachstumssparen bieten zwar höhere Zinsen, hier fehlt jedoch die nötige Flexibilität. Wer Geld dort anlegt, muss für einen gewissen Zeitraum darauf verzichten können.
Wer auf den gewünschten Dreiklang aus Sicherheit, guter Verzinsung und Flexibilität nicht verzichten will, der ist bei Fonds genau richtig. Gerade in den vergangenen Jahren und aktuell haben aktiv gemanagte Fonds bewiesen, warum sich ein Investment lohnt.
Mit einer YTD-Performance (T-Klasse) von 5,83 % (brutto)* und einer 1-Jahres-Volatilität von 2,47 %* zeigt der Ethna-DEFENSIV, dass es sehr unkompliziert sein kann, gute Renditen, flexible Anlagen und einen hohen Schutz vor Risiken miteinander zu kombinieren.
Der Ethna-DEFENSIV mit seinem zu 100 % auf Anleihen ausgerichteten Portfolio bietet eine attraktive Möglichkeit, eine sichere Kapitalanlage mit ansprechenden Zuwächsen zu vereinen.
Seitdem der Fonds sich auf seine Kernkompetenzen konzentriert, konnten beachtliche Erfolge erzielt werden. Der Beweis: In seiner Vergleichsgruppe gehört er zu den Top-Performern der vergangenen Jahre, und auch Morningstar hat die Strategie mit einem 5⭐-Morningstar Overall** Rating ausgezeichnet.
Wer gerne mehr Offensive beimischen möchte, der ist mit dem Ethna-AKTIV genau richtig aufgestellt. Unser Flaggschifffonds beeindruckt mit einer starken Performance. Die Wertentwicklung (T-Klasse) liegt YTD bei 8,05 % (brutto)* und er punktet dabei mit einer niedrigen 1-Jahres-Volatilität von 4,86 %*. Die Qualität der Strategie spiegelt sich auch in der Verleihung des 5⭐-Morningstar Overall** Ratings wider.
*Anteilklassen Ethna-DEFENSIV (T) und Ethna-AKTIV (T), Stand 18.10.2024 | Die Wertentwicklung ist nach der BVI-Methode berechnet (entspricht der AMAS-Methode in der Schweiz). Ausschüttungen werden sofort, am Ausschüttungstag, zugunsten zusätzlicher Anteile reinvestiert. Dabei werden die individuellen Kosten des Anlegers, zum Beispiel seine Depotgebühren oder der Ausgabeaufschlag, nicht berücksichtigt. Durch die Berücksichtigung dieser Kosten verringert sich die Wertentwicklung. Alle Kosten auf Fondsebene, also Management- oder Verwahrstellenvergütung, fließen jedoch in die Berechnung mit ein. Die historische Wertentwicklung ist kein Indikator für die laufende oder zukünftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklungsdaten lassen die bei der Ausgabe und Rücknahme der Anteile erhobenen Kommissionen und Kosten unberücksichtigt.
**Gilt unter anderem für die Anteilklasse Ethna-DEFENSIV (T) und Ethna-AKTIV (T). Stand: 30.09.2024