Anleger wollen das Unmögliche: hohe Sicherheit und attraktive Rendite. Und hören: Beides geht nicht. Wir sagen: Wer hohe Sicherheit will, ist bei uns richtig. Wer nur auf höchste Renditen schaut, ist es nicht. Unsere Kunden wollen eine gesunde Mischung aus risikoarmen (defensiven) und solchen Papieren, die riskanter sind und höheren Wertschwankungen unterliegen - als dynamischen Investments.
MMD: Warum sollte man in Ihren Fonds investieren?
Beides haben wir im Angebot. Und mit einer hälftigen Mischung unserer Portfolien konnten Anleger in den letzten sechs Jahren ruhig schlafen und gleichzeitig eine Performance von 10% p.a. erzielen.
MMD: Welche Vorteile bieten VV-Fonds?
Der gestandene Privatbankier alter Schule war der Anwalt seines Kunden. Dessen und nicht die eigenen Interessen prägten sein Handeln - besonders in der Vermögensverwaltung. Davon ist heute leider viel verloren gegangen. Wirklich gute VV-Fonds knüpfen jedoch an die Solidität früherer Tage an und basieren auf Langfristdenken und Kontinuität der Investments. Zudem haben VV-Fonds oft übersehene steuerliche Vorteile. Denn innerhalb des Fonds erzielte Gewinne aus Umschichtungen unterliegen als solche nicht der Steuer.
MMD: Wie setzen Sie diese Ziele in Ihrem Fonds um?
Wir streben langfristig eine Relation von 50% defensiven und 50% dynamischen Investments an. Dabei dienen uns unsere eigenen Portfolien als Anker-Investments - mit 2 x 20%. Wir ergänzen sie durch ETFs mit breiter Diversifikation und mitunter auch durch aktiv gemanagte Fonds und Einzeltitel. Voraussetzung: Sie müssen unsere strengen Qualitätskriterien erfüllen.
MMD: Wie lange existiert dieser Investmentprozess?
Der konkrete Investmentprozess für den SELECT wurde Ende 2013 wegen des sich abzeichnenden Niedrigzinsumfelds entwickelt. Wesentlicher Bestandteil ist unser globaler Investmentprozess für unsere defensiven und dynamischen Portfolien, den wir mit den schon erwähnten Performance-Erfolgen seit November 2008 einsetzen.
MMD: Warum eignet sich der Fonds besonders als Anlage im aktuellen Niedrigszinsumfeld?
Der Markt spricht eine deutliche Sprache: Vermeintlich sichere Anlagen erwirtschaften nur noch Nullrenditen. Reinweg dynamisch zu investieren ist jedoch vielen zu riskant. Eine ausgewogene Mischung reduziert die Risiken und erhöht gleichzeitig Chancen ganz erheblich, eine angemessene Performance zu erzielen. 10% Wertsteigerung seit August 2014 bei einer sehr geringen Wertschwankung von nur 6% sind unser Nachweis dafür, dass die Philosophie stimmt.